Questions fréquentes sur l'analyse du fonds de roulement

Vous vous demandez comment mieux gérer votre trésorerie ou optimiser votre fonds de roulement ? On répond aux questions que nos clients nous posent le plus souvent. Voici ce qu'il faut savoir.

Pourquoi ces questions reviennent souvent

Beaucoup d'entrepreneurs se retrouvent avec les mêmes interrogations. Comment savoir si mon fonds de roulement est suffisant ? Est-ce normal d'avoir ces variations mensuelles ? À quel moment faut-il vraiment s'inquiéter ?

On a rassemblé ici les réponses basées sur notre expérience avec des PME de la région depuis 2018. Pas de jargon inutile, juste des explications pratiques qui vous aideront à y voir plus clair dans votre situation financière.

Analyse financière et documents de gestion du fonds de roulement

Vos questions, nos réponses

C'est la partie de vos ressources financières disponible pour faire tourner l'activité au quotidien. En gros, c'est ce qui reste quand vous avez payé vos dettes à court terme. Un fonds de roulement positif signifie que vous avez de la marge. Négatif, ça veut dire que vous pourriez avoir des tensions de trésorerie prochainement.
Ça dépend vraiment de votre secteur et de votre cycle d'exploitation. Dans le commerce, vous avez souvent besoin d'un fonds de roulement plus important à cause des stocks. Pour les services, c'est généralement moins critique. L'idée c'est d'avoir assez de coussin pour absorber les variations saisonnières et les retards de paiement sans paniquer chaque mois.
C'est normal et ça arrive à presque toutes les entreprises. Les factures clients qui traînent, une grosse commande de stock, la TVA à payer... tout ça crée des variations. Ce qui compte c'est d'identifier si c'est ponctuel ou si vous avez un problème structurel. Souvent, un bon suivi mensuel permet d'anticiper ces mouvements et d'éviter les mauvaises surprises.
Au minimum une fois par trimestre pour avoir une vue d'ensemble. Mais franchement, un coup d'œil mensuel c'est encore mieux, surtout si vous êtes en phase de croissance ou si votre activité est saisonnière. Ça prend une heure par mois maximum et ça peut vous éviter des situations compliquées. L'important c'est la régularité plutôt que la perfection.
Le délai moyen de paiement clients, votre niveau de stock si vous en avez, et le ratio entre vos créances et vos dettes fournisseurs. Ces trois éléments donnent une bonne photo de votre situation. Si vos clients payent en 60 jours mais que vous devez régler vos fournisseurs en 30, vous allez forcément avoir besoin d'un fonds de roulement plus conséquent.
Oui, il y a plusieurs leviers. Relancer les factures impayées plus systématiquement, négocier de meilleurs délais avec les fournisseurs, optimiser les stocks pour ne pas immobiliser trop de cash. Parfois, juste mettre en place un vrai suivi des créances change déjà beaucoup de choses. Les améliorations se voient généralement sous 2 à 3 mois si vous êtes régulier dans vos actions.

Comment on travaille ensemble

Notre approche se déroule en trois étapes simples. Pas de processus compliqué, juste une méthode claire qui a fait ses preuves.

01

Diagnostic initial

On examine vos données financières des 12 derniers mois. Ça nous permet de comprendre votre cycle d'exploitation et d'identifier les points d'attention spécifiques à votre activité.

02

Plan d'action

On vous présente nos recommandations concrètes avec les priorités. Vous décidez ensuite ce qui vous semble le plus pertinent à mettre en place selon vos contraintes.

03

Suivi régulier

On fait le point ensemble tous les mois ou trimestres, selon vos besoins. L'idée c'est d'ajuster au fur et à mesure et de rester réactif face aux évolutions de votre entreprise.

Consultation et analyse financière pour optimisation du fonds de roulement

Ce qu'on peut analyser pour vous

  • Calcul précis de votre besoin en fonds de roulement actuel et projection sur les prochains mois
  • Analyse détaillée de vos délais de paiement clients et fournisseurs avec comparaison sectorielle
  • Évaluation de la rotation de vos stocks si applicable et recommandations d'optimisation
  • Identification des postes qui pèsent le plus sur votre trésorerie et solutions adaptées
  • Tableau de bord mensuel personnalisé avec les indicateurs pertinents pour votre secteur

Une question qui n'est pas listée ici ?

Contactez-nous pour en discuter. On vous répond rapidement et on peut programmer un premier échange sans engagement pour comprendre votre situation.

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